Sự Thật Về Tỷ Suất Lợi Nhuận/Tổn Thất Trong Các Giao Dịch quyền chọn
Tuy nhiên, nếu phân tích sâu hơn về cái gọi là tỷ suất lợi nhuận/tổn thất (profit/loss ratio), dường như nhà đầu tư nào trong số chúng ta cũng đang nhìn nhận sai về nó. Vậy sự thật về tỷ suất lợi nhuận/tổn thất (profit/loss ratio) mà nhà đầu tư cần quan tâm là gì?
Định Nghĩa Về Tỷ Suất Lợi Nhuận/Tổn Thất (Profit/Loss Ratio)
Tỷ suất lợi nhuận/tổn thất (profit/loss ratio) là thuật ngữ chỉ quy mô tỷ lệ của mức lợi nhuận trung bình so với mức tổn thất trung bình mà nhà đầu tư phải hứng chịu cho mỗi giao dịch. Nói cách khác, tỷ suất lợi nhuận/tổn thất (profit/loss ratio) sẽ cho nhà đầu tư biết được rằng trong một giao dịch, với cùng xác suất 50:50, số tiền bạn có thể nhận được sẽ bằng bao nhiêu lần số tiền có nguy cơ mất đi.
Ví dụ đơn giản, khi bạn đang chuẩn bị thực hiện một khoản đầu tư trên sàn IQ Option, và bạn tính toán được rằng lợi nhuận dự kiến của bạn có thể có được từ giao dịch này là $900. Trong trường hợp thất bại, bạn sẽ mất 300$. Vậy tỷ suất lợi nhuận/tổn thất (profit/loss ratio) của giao dịch trên được xác định là 3:1.
Lựa Chọn Giao Dịch Có Tỷ Suất Lợi Nhuận/Tổn Thất (Profit/Loss Ratio) Như Thế Nào Là Hợp Lý?
Những Lời Khuyên Thường Gặp
Nhiều tài liệu với lời khuyên của các chuyên gia cho rằng, nhà đầu tư nên chọn một giao dịch hiệu quả là giao dịch có tỷ suất lợi nhuận/tổn thất (profit/loss ratio) ít nhất là 2:1 hoặc 3:1, đồng nghĩa với mỗi 200 dollar lợi nhuận đi kèm với 100 dollar tổn thất tiềm năng hoặc 3 đồng lợi nhuận đi kèm với 1 đồng tổn thất tiềm năng cho mỗi giao dịch.
Nếu chỉ nhìn ở bề nổi, có thể nhà đầu tư cho rằng với xác suất xảy ra là như nhau, số tiền lợi nhuận kiếm được lớn gấp nhiều lần số tiền tổn thất tiềm năng – giao dịch này thực sự hiệu quả và lời khuyên trên thật hữu ích. Và người ta bắt đầu tìm kiếm và ưa chuộng những giao dịch có lợi nhuận tiềm năng càng lớn càng tốt, đi kèm với tổn thất tiềm năng càng nhỏ càng tốt.
Tuy nhiên, nhà đầu tư hãy lưu ý rằng, không phải lúc nào quy luật này cũng đúng với mọi giao dịch trên sàn IQ Option. Trên thực tế, nếu chỉ nhìn vào bề nổi của uy luật này mà không hiểu được bản chất của tỷ suất lợi nhuận/tổn thất (profit/loss ratio) cũng như không tính toán thật kỹ, nhà đầu tư rất có thể sẽ rơi vào những hiểu lầm gây tổn thất nghiêm trọng cho tài chính của mình.
Tỷ Suất Lợi Nhuận/Tổn Thất (Profit/Loss Ratio) Thực Chất Là Gì?
Những lời khuyên được đưa ra như đã nói ở trên, thực chất là quá đơn giản bởi đã bỏ qua hầu hết những biến động thực tế của thị trường, phong cách giao dịch cá nhân của nhà đầu tư cũng như thái độ của nhà đầu tư đối với rủi ro, và quan trọng hơn hết là Khả năng sinh lợi trung bình của mỗi giao dịch (APPT) – hay còn được gọi là Kỳ vọng thống kê.
Tại sao yếu tố này lại quan trọng? Như bất kỳ hoạt động kinh doanh hay thương mại nào khác, nhà đầu tư trên sàn IQ Option tìm đến tỷ suất lợi nhuận/tổn thất (profit/loss ratio) thật cao suy cho cùng cũng chỉ vì mong muốn có được lợi nhuận lớn hơn trong mỗi phiên giao dịch. Tuy nhiên, nhà đầu tư không biết rằng, số tiền cuối cùng họ nhận được nhiều hay ít thực chất phụ thuộc rất nhiều vào giá trị lợi nhuận kỳ vọng trung bình trên mỗi giao dịch APPT.
Và đây là công thức tính giá trị lợi nhuận kỳ vọng trung bình APPT tính trên mỗi giao dịch:
Giá trị lợi nhuận kỳ vọng trung bình (khả năng sinh lợi trung bình) = (Xác suất thắng x Lợi nhuận bình quân) – (Xác suất thua lỗ x tổn thất bình quân).
Như bạn đã thấy, thực chất tỷ suất lợi nhuận/tổn thất (profit/loss ratio) cũng chỉ là một trong những yếu tố ảnh hưởng đến giá trị lợi nhuận kỳ vọng – hay nói cách khác là số tiền bạn nhận được sau mỗi giao dịch.
Hãy cùng phân tích hai ví dụ sau để thấy rõ hơn bản chất của tỷ suất lợi nhuận/tổn thất (profit/loss ratio).
Kịch Bản 1
Giả sử rằng, trong 10 tùy chọn mà bạn đã đặt trên sàn IQ Option, bạn nhận ra rằng bạn có được 3 giao dịch thành công,và 7 giao dịch thất bại. Như vậy, xác suất giao dịch thành công của bạn là 30% = 0,3 và xác suất giao dịch thất bại là 70% = 0,7.
Với mỗi giao dịch thành công, bạn nhận được số tiền là 600 dollar, và mỗi giao dịch thất bại số tiền bạn mất là 300 dollar. Như vậy, tỷ suất lợi nhuận/tổn thất (profit/loss ratio) của giao dịch mà bạn đã đầu tư là 2:1 – một tỷ lệ hoàn hảo như bạn vẫn nghĩ.
Trong kịch bản này, số tiền cuối cùng mà bạn đạt được là bao nhiêu? Cùng tính toán nhé.
APPT = (0,3 x 600 đô la) – (0,7 x 300 đô la) = – 30 đô la
Như bạn đã thấy, APPT là môt số âm – với mỗi giao dịch mà bạn thực hiện, bạn có thể bị mất trung bình 30 dollar. Rõ ràng, bạn đã tìm kiếm được một tùy chọn có tỷ suất lợi nhuận/tổn thất (profit/loss ratio), nhưng bạn vẫn thất bại và mất tiền!
Kịch Bản 2
Bây giờ, chúng ta sẽ thử ngược lại – một loại tùy chọn có tỷ suất lợi nhuận/tổn thất (profit/loss ratio) là 1:3 nhưng xác suất thành công nhiều hơn. Với những số liệu như kịch bản 1, nhưng xác suất giao dịch thành công là 0,8, thì đây là số tiền bạn kiếm được:
APPT = (0,8 x 100 đô la) – (0,2 x 300 đô la) = 20 đô la
Trong trường hợp này, mặc dù bạn tiếp cận tùy chọn có c tỷ suất lợi nhuận/tổn thất (profit/loss ratio) là 1: 3, thì APPT vẫn tích cực, có nghĩa là bạn hoàn toàn vẫn có lợi nhuận trên mỗi giao dịch của mình.
Lợi Nhuận Không Chỉ Phụ Thuộc Vào Tỷ Suất Lợi Nhuận/Tổn Thất (Profit/Loss Ratio)
Trong các giao dịch quyền chọn nói chung và giao dịch trên sàn IQ Option nói riêng, không có một yếu tố nào là phù hợp và có thể mang lại lợi nhuận cho tất cả các giao dịch của nhà đầu tư. Tỷ suất lợi nhuận/tổn thất (profit/loss ratio) là một yếu tố tài chính rất qua trọng, tuy nhiên vẫn cần sự kết hợp với nhiều yếu tố khác để có thể phát huy tối đa hiệu quả đầu tư và mang lại lợi nhuận lâu dài cho bạn trên sàn giao dịch. Vậy là thế nào để luôn có lợi nhuận trong các giao dịch của mình?
Cách bền vững nhất là cố gắng tăng xác suất chiến thắng trong từng giao dịch và có kế hoạch Lỗ – Lãi phù hợp cho chính mình. Đây cũng là quá trình khó khăn và lâu dài mà bất kỳ nhà đầu tư nào của IQ Option cũng đang rất cố gắng. Chúc nhà đầu tư luôn may mắn và thành công!
