Khái Niệm Cơ Bản Về Quản Lý Rủi Ro Khi Giao Dịch: Quy Tắc 2%

Khái niệm cơ bản

Khi giao dịch thành công các bạn đã nghĩ gì? Đa phần các nhà giao dịch tin rằng thành công trong khi giao dịch là tất cả về việc tìm kiếm một cơ hội giao dịch hoàn hảo và sự suy đoán về nó. Trên thực tế thì câu trả lời đúng nhất là tính nhất quán. Chắc hẳn bạn đã biết để giao dịch các nhà giao dịch cần phải tuân thủ một quy tắc nhất định. Và quản lý rủi ro rõ ràng là một trong số các quy tắc đó, bạn có thể cho rằng nó không phải là quan trọng nhất trong tất cả tuy nhiên những người muốn kiếm được tiền trước tiên cần phải học cách quản lý thua lỗ.

Quản lý rủi ro là một khái niệm cực kỳ quan trọng mà tất cả các nhà giao dịch mới làm quen nên tìm hiểu và học cách áp dụng. Tuy nhiên thật không may rằng hầu hết các nhà giao dịch thường bỏ qua khái niệm này thậm chí còn coi nó là không quan trọng. Vì thế đã có khá nhiều nhà giao dịch thua lỗ do thiếu kỷ luật và kinh nghiệm và quản lý rủi ro không đủ.

Đừng bao giờ mong chờ vào một giao dịch duy nhất nó có thể làm thay đổi cuộc sống của bạn một cách tốt hơn vì như vậy là tư duy của một con bạc và điều này hoàn toàn phản tác dụng. Tuy nhiên trong thực tế thì giao dịch không có bất kỳ mối liên quan nào đến cờ bạc cả. Khi bạn hiểu sớm điều này nó sẽ có lợi cho bạn. Nếu bạn đang nghĩ rằng giao dịch thắng là do may mắn hoặc do bạn mù quáng thì chắc chắn bạn đang làm sai điều gì. Khi tìm hiểu các quy tắc quản lý rủi ro sẽ giúp bạn để có những giao dịch hiệu quả và tốt hơn.

Quy tắc 2%

Đầu tư một số tiền ngẫu nhiên vào một thỏa thuận giao dịch (chỉ vì bạn nghĩ nó sẽ tốt hoặc là một ý tưởng tốt) thì bạn đã rất gần với việc chơi cờ bạc rồi đó. Bạn cần phân bổ số tiền và được tính toán kỹ lưỡng, bạn có thể thanh toán hết trong khoảng thời gian. Người ta chấp nhận rằng số tiền ban đầu đầu tư vào một giao dịch sẽ không vượt quá 2% toàn bộ số vốn đang có.

Biết cách kiểm soát thua lỗ là vô cùng quan trọng với một nhà giao dịch thành công vì nó có thể phát hiện được sự đảo ngược của xu hướng và sẽ giúp mở một giao dịch đi theo đúng hướng.

Cho dù bạn sử dụng bất kỳ chiến lược giao dịch nào thì đôi khi bạn cũng sẽ gặp phải thất bại. Và đây là lúc quy tắc bản lý rủi ro đặc biệt quan trọng với bạn. Khi bạn dành chiến thắng hết giao dịch này cho tới giao dịch khác việc bạn có 1% hay 50% số vốn đầu tư cho sao dịch của mình không là vấn đề. Tuy nhiên bạn sẽ tốt hơn nếu càng phân bổ càng nhiều càng tốt khi thành công của bạn được đảm bảo. Trái lại thì trong thực tế luôn có khả năng thất bại.

Do đó nếu bạn muốn tìm sự cân bằng giữa lợi nhuận tiền năng và các khoản lỗ mà bạn có khả năng phải gánh chịu. Một số nhà giao dịch đã giải quyết 2% vốn giao dịch của họ cho mỗi giao dịch. Tại sao ư? Bởi theo họ thì 2% là đủ tốt để giao dịch nhất quán và cũng đủ cung cấp cho sự linh hoạt để tồn tại một chuối thua lỗ sớm hay muộn sẽ xảy ra. Ví dụ: Chúng ta cùng xem một chuỗi thua lỗ có 5 giao dịch và so sánh những gì sẽ xảy ra khi phân bổ 2% và 10% vốn giao dịch cho một giao dịch

Trong ví dụ trên bạn có thể thấy có 1 sự khá biệt rất lớn giữa 2% và 10%. Khi phân bổ 2% số vốn cho một giao dịch thua lỗ có thể chỉ đạt 10% số vốn ban đầu. Với 10% cổ phần trong mỗi giao dịch, thua lỗ có thể hơn 40% sau một loạt chỉ 5 giao dịch không thành công. Hoàn toàn khác biệt! Cho dù bạn giỏi đến mức nào, ở mức tồi tệ nhất, bạn muốn giữ sự khiêm tốn và kỷ luật nhất có thể.

Hãy nhớ rằng là một nhà giao dịch, bạn không tìm kiếm giải độc đắc. Thay vào đó, bạn nên quan tâm đến một loạt các chiến thắng nhỏ, mỗi chiến thắng đều cải thiện kỹ thuật của bạn.

Phân bổ quỹ không phải là quy tắc quản lý rủi ro duy nhất để tuân theo. Tuy nhiên, đây là thứ để bạn làm quen và quan trọng nhất là sử dụng trong thói quen giao dịch hàng ngày của bạn. Chỉ cần tuân theo quy tắc đơn giản này có thể làm tăng đáng kể cơ hội cải thiện của bạn.

Chúc bạn thành công!