Chính Sách Chống Rửa Tiền & Nhận Diện Khách Hàng

IQ Option là một sàn giao dịch quyền chọn liên quan đến tiền tệ vì vậy có rất nhiều lợi dụng việc này với mục đích là “rửa tiền” vì vậy IQ Option đưa ra chính sách chống rửa tiền và nhận diện khách hàng để xử lý các trường hợp rửa tiền trái phép tại IQ Option

Đây là chính sách của IQ Option và các chi nhánh, nhằm nghiêm cấm và chủ động ngăn chặn nạn rửa tiền cũng như các hoạt động tạo điều kiện cho việc rửa tiền hoặc tài trợ các hoạt động khủng bố hoặc hành vi vi phạm pháp luật. IQ Option yêu cầu các nhân viên, các chi nhánh phải tuân thủ các tiêu chuẩn này để ngăn chặn việc sử dụng các sản phẩm và dịch vụ cho mục đích rửa tiền.
Rửa tiền được định nghĩa là việc tham gia vào các hoạt động nhằm che giấu hoặc ngụy trang nguồn gốc thực sự của tiền thu được, biến các khoản tiền bất hợp pháp thành hợp pháp hoặc tạo thành tài sản hợp pháp.

————————— Xem ngay: Chính Sách Rút Tiền & Hoàn Tiền Tại IQ Option —————————

Rửa tiền diễn ra theo ba giai đoạn. Tiền mặt bước đầu vào hệ thống tài chính, được gọi là giai đoạn “chạy chỗ”, trong đó các khoản tiền thu được từ hoạt động tội phạm được chuyển thành các công cụ tiền tệ, chẳng hạn như các lệnh chuyển tiền hoặc séc du lịch, hoặc gửi vào tài khoản tại các tổ chức tài chính. Ở giai đoạn “phân tán”, quỹ tiền được nhượng lại hoặc chuyển sang các tài khoản khác hoặc các tổ chức tài chính khác để tách tiền ra khỏi nguồn gốc hình sự. Ở giai đoạn “hội nhập”, quỹ tiền được đưa vào nền kinh tế và sử dụng để mua tài sản hợp pháp hoặc để tài trợ các hoạt động phạm tội khác hoặc kinh doanh hợp pháp. Tài trợ cho khủng bố có thể không liên quan đến tiền thu được từ hoạt động bất hợp pháp, tuy nhiên đây được coi là hành động che giấu nguồn gốc hoặc dự định sử dụng các quỹ này, sau này sẽ được sử dụng cho các phạm tội.
Mỗi nhân viên của IQ Option, có nghĩa vụ trong việc cung cấp sản phẩm và dịch vụ của IQ Option và những người trực tiếp hoặc gián tiếp liên quan đến Khách hàng của IQ Option, sẽ phải hiểu biết về luật pháp cũng như các quy định có ảnh hưởng đến Trách nhiệm trong công việc, khẳng định nghĩa vụ của người lao động để thực hiện các trách nhiệm này vào mọi thời điểm theo cách phù hợp với các yêu cầu của luật pháp và quy định có liên quan.
Luật và các quy định bao gồm, nhưng không giới hạn: “Các yêu cầu chú ý xác đáng khách hàng – CDD” (2001) và “Hướng dẫn chung về mở tài khoản và xác định khách hàng” (2003) của Ủy ban Basel về giám sát ngân hàng (BCBS), 40 + 9 Khuyến nghị về nạn rửa tiền của Cơ quan đặc nhiệm tài chính FATF, Đạo luật Patriot Hoa Kỳ (2001), Luật Phòng chống và ngăn chặn các hoạt động rửa tiền (1996).

————————— Xem thêm chiến thuật: 6 Cách Để Nhận Lợi Ích Tối Đa Từ Chỉ Báo RSI

Để đảm bảo rằng chính sách chung này được thực hiện, Ban Giám đốc IQ Option đã thiết lập và duy trì một chương trình nhằm đảm bảo việc tuân thủ các luật và quy định có liên quan và ngăn chặn nạn rửa tiền. Chương trình này nhằm điều phối các yêu cầu cụ thể xuyên suốt nhóm trong khuôn khổ hợp nhất để quản lý có hiệu quả rủi ro của nhóm đối với nạn rửa tiền và tài trợ cho khủng bố trên các phương diện đơn vị kinh doanh, chức năng và tư cách pháp nhân.
Các công ty thành viên phải tuân thủ các chính sách chống rửa tiền (AML) và Nhận diện khách hàng (KYC).
Tất cả hồ sơ thông tin và hồ sơ dịch vụ phải được giữ trong khoảng thời gian tối thiểu theo luật địa phương.
Tất cả nhân viên mới sẽ được đào tạo về phòng chống nạn rửa tiền như một phần của chương trình đào tạo bắt buộc. Tất cả nhân viên trong hệ thống cũng phải hoàn thành khóa đào tạo AML và KYC hàng năm. Cần có thêm các chương trình đào tạo bổ sung cho tất cả nhân viên với trách nhiệm AML và KYC hàng ngày.